为前夫违规放贷1.26亿元 女行长被“终身禁业”

国内新闻 阅读(1212)

原产权:违反规定借给前夫1.26亿元,女总统遭殃了!

11月6日,江苏银监局陆续发布4份处罚信息披露表。广发银行南京分行水溪门支行前女行长周群因与借款人合谋非法发放贷款,被银监局处以“终身禁止在银行业工作”的最高行政处罚。此外,该银行的三名前雇员也被禁止工作5年。

周群被罚款,因为她“对广发银行南京水西门支行违规发放贷款与借款人串通负有直接责任”。据记者从裁判文件网了解,这位女总统借给前夫1亿多元,其中贷款本金总计超过7600万元。她不仅进了监狱,还牵连了该银行的三名员工,朱瓜、牛欣和胡李文。

非法借贷超过1.2亿元

仍有超过7600万未偿

根据司法文件网上公布的刑事判决,广发银行南京分行水西门支行前女行长因涉嫌非法借贷于2016年10月18日被拘留,并于2016年11月25日被捕。

根据裁决,2015年1月至6月,周群担任广发银行南京分行水溪门支行行长期间,得知南京华泰材料有限公司、江苏雄国京生石材有限公司、南京瓯航建材有限公司、南京和顺全装饰建材有限公司、南京优奇建材有限公司、南京典范建材装饰有限公司、南京全凯建材有限公司、中国建筑设备租赁有限公司, 公司为其前夫庄亚红家族控制或隶属的企业,不符合授信条件,安排分行客户经理朱瓜、牛欣办理授信手续,故意不履行行长审批职责,非法向八家企业发放贷款7668万元

在周群行长的安排和影响下,我行朱瓜、牛昕两位工作人员没有严格检查借款人的借款用途和还款能力,也没有严格检查担保人的还款能力、质押业务票据的价值和实现质押权的可行性。他们出具虚假贷款调查报告,分别向上述企业非法发放贷款3780万元和3888万元。

广发银行南京分行小企业信贷管理部总经理胡李文事先同意周群提出的“发挥边际作用”、“正式合规”的贷款担保方式。在授信审批过程中,未严格审查担保人的还款能力、质押业务票据价值和实现质押权的可行性,涉及违规发放贷款4968万元。

据统计,在周群的要求下,CGB向其前夫控制的8家不符合贷款条件的企业发放了总计1.26亿元的贷款。 虽然部分贷款到期还本付息,但同期贷款为4950万元。目前,上述贷款本金累计未收回7600万元以上。

2016年10月17日至18日,周群、牛昕、朱卫兵和胡李文分别被捕。

这张照片来自VCG.COM。这幅画与这幅画无关。

一家非法借钱给前夫的管理公司。

一个“中国的好前妻”被判8年监禁。

根据判决,周群于2007年与庄亚红结婚,并于2009年离婚。在婚姻期间,她知道庄亚红已经建立了一个模范公司。 2014年,周群得知华泰公司归庄亚红公司的老员工高某及其妻子孙谋所有。实际的控制器是庄亚红。中信泰富的法人是王国夫,庄亚宏姐夫的兄弟

2014年下半年,庄亚红被淮南警方通缉,周群开始频繁出入经销商公司所在的金丰大厦32楼。 目击者的证词显示,由于2014年建材市场的低迷,损失了大量资金,银行家所拥有的公司只能借钱来偿还他们面前的旧贷款。

2014年10月左右,周群与银行公司召开员工会议,开始管理实际上由庄亚红控制的公司。 周群与公司的副总会计师和其他人讨论让他们偿还贷款并展期。

证人的证词还指出,庄亚红实际上通过他的亲属和可信任的员工控制了几十家公司,如中盘、瓯行和模范公司。许多这样的公司实际上是同一个团队,在同一个地方运营。成立这些公司的目的是提高中标率,方便广发银行贷款。

贷款时,周群会到公司看看哪些公司可以贷款。他将安排财务人员提供财务报表。如果企业的资产负债表和损益表不符合贷款条件,他将安排邓等人进行修改。

根据朱瓜和牛昕的陈述,他们在2014年5月担任客户经理期间,周群引进了几项贷款业务。周群表示,她更了解这些公司,没有问题。她承担了这些问题的责任。因此,她放松了对借款人的检查。她没有核实发行公司对业务票据质押担保贷款的支付能力,也没有核实担保公司的还款能力。

对于每一份涉及前夫庄亚红家族公司的贷款申请,周群作为总裁,都会在审核表中签署100%的批准意见,如“实际控制人实践经验丰富,盈利模式合理,资金使用合规,家族财产状况良好”。 牛昕承认,商业票据质押的抽屉被要求“双配额管理”,周群要求他不要管它。

南京市建邺区人民法院一审判决认定,周群、朱瓜、牛欣、胡李文违反国家规定发放贷款数额特别大,其行为均构成非法发放贷款罪。 其中,朱管峻和牛昕被绳之以法后如实供认了罪行。他们很坦率,依法受到了较轻的处罚。胡李文的主观恶意相对较小,他参与此案的程度相对较低,因此缓刑适用于他们。

周群被判入狱8年,罚款10万元。朱家丹和牛心分别被判处有期徒刑2年10个月和2年8个月,并处罚金3万元。胡李文被判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处5万元罚款。

此后,尽管周群拒绝接受一审上诉,江苏省南京市中级人民法院驳回上诉,维持原判