跨境贸易人民币结算金额十年增1418倍 更多便利化措施在赶来

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如何进一步扩大跨境贸易的贸易和外汇收支便利化措施及人民币结算范围,更有效地支持中国进出口贸易持续稳定增长,已成为本届博览会的一大焦点。

11月6日,央行宏观审慎管理局局长霍英利在第二届世博会“服务实体经济的人民币国际化”子论坛上明确表示,2009年跨境贸易人民币结算金额不到36亿元,但2018年跨境贸易人民币结算总额为5.11万亿元,增长1418倍。其中,跨境货物贸易3.66万亿元,服务及其他经常项目贸易1.45万亿元。

”在过去的十年里,有关部门逐步解除了对人民币在各种跨境业务领域的使用限制。目前,人民币在跨境业务中的使用基本没有限制。外汇可以兑换,人民币也可以兑换 ”她说

21世纪经济先驱报记者从多方面了解到,随着中国商品和服务进口规模的不断扩大,越来越多的海外企业愿意接受人民币作为跨境贸易收付的货币,以规避其他货币汇率剧烈波动的风险。

“但我们希望中国有关部门能够进一步推进贸易平衡便利化,完善汇率风险对冲工具,降低我们通过贸易项目接受人民币的市场风险,同时提高资本使用效率。 ”一位海外贸易企业亚太区负责人向记者指出 这包括进一步简化中国买家贸易项目外汇支付的核查程序,并允许他们逃离银行,提交尽可能少的文件。以及为海外贸易企业提供更全面的人民币汇率风险对冲工具

霍英利指出,相关部门将根据企业需求,加大简化流程的力度。 此前,央行宏观审慎管理部门已在18个自贸区试点更便捷的跨境人民币结算,即商业银行根据“三害”原则,根据企业支付指令,直接办理经常账户和部分资本账户下的跨境支付

”今后,相关部门还将利用FTZ金融创新和贸易收支便利化等试点措施,推动更加丰富的跨境人民币业务金融产品创新,以满足进出口贸易、跨境投资和风险对冲等企业的需求 ”她说

提高海外贸易企业的收款效率

记者从各种渠道了解到,世博会有关部门推出的优化外汇管理、促进跨境贸易和投资便利化的12项措施引起了众多海外贸易企业的密切关注和热烈讨论。

具体来说,这些海外贸易企业最关心的是四点。一是优化外汇收支单据审核,即银行按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职调查”三项原则办理货物贸易外汇业务 二是贸易外汇收入不需要通过账户核对,即试点企业货物真实合法贸易的外汇收入可以直接进入经常账户进行结汇或结汇。 三是取消特殊退汇业务的登记手续,逾期退汇和非原退汇可直接在银行办理。 第四,简化进口申报的核查 只要银行确认外汇支付业务的真实性和合法性,就不得办理进口报关电子信息验证手续。

“所以我们计算出中国进口商的文件准备和审查时间可以节省50%以上 ”一家欧洲贸易公司亚太区副总裁指出 过去,中国进口商必须填写大量信息,等待有关部门批准支付贸易交换项目,这往往导致延迟支付。因此,他们不得不向当地银行申请短期贷款,以维持资金的日常运作,使企业的财务成本增加了2-3个百分点。现在,随着12项促进跨境贸易和投资措施的出台,他预计这部分金融成本可以“节省”。

许多海外贸易企业更期待的是中国相关部门能够进一步简化企业贸易支付的操作流程。

一家欧洲汽车零部件供应商直截了当地告诉记者,由于汽车行业供应链较长,中国企业进口汽车零部件的美元贸易付款往往“延迟”。其中一个主要原因是,当人民币汇率剧烈波动时,中国买家往往会收到“窗口指导”,暂停外汇支付流程,导致整个供应链的支付效率较低,使他们无法按时获得支付。

因此,他们的总部计划让在中国的业务部门只接受人民币支付,然后将人民币转移到公司总部,以协调汇率风险对冲和与其他中国企业的贸易支付结算,从而激活资金使用效率(无需在中国申请人民币贷款支付)。然而,他们后来发现离岸市场人民币汇率交易的差价高于美元,导致汇率风险对冲的运营成本更高,不得不切换回美元收汇模式。

“如果人民币与其他货币之间的汇率差异较低,中国买家可以简化贸易支付的审批流程,尽快付款,公司总部肯定愿意将人民币重新用作跨境贸易收付的货币。 ”他指出

霍英利透露,央行目前正在与相关部门沟通,研究并制定一系列相应的风险管理安排和相应的套期保值机制,以促进人民币跨境贸易和资本项目业务的持续增长。

跨境人民币结算日益受到青睐

值得注意的是,随着全球货币汇率波动的加剧,越来越多的海外贸易企业选择人民币结算进行跨境贸易的热情持续上升。

一些参加交易会的海外交易商也告诉记者,通过跨境贸易人民币结算,他们发现中国买家的购买量往往高于美元结算,他们也可以用人民币从中国购买相应的商品,出口到自己的国家销售,从而完全避免了贸易收付款中汇率波动的风险。

”但是,为了说服企业总部接受更大范围的跨境贸易人民币结算,还有两个瓶颈需要解决。首先,总部认为人民币汇率风险套期工具仍然不足,特别是期权产品相对稀缺,无法让他们在持有人民币的同时进行更灵活的汇率套期安排。其次,在人民币闲置期间,他们仍然无法在海外本土银行找到回报率相对稳定的离岸人民币理财产品来保值增值。第三,人民币在许多海外国家和地区仍未灵活使用,不能作为振兴企业资本使用效率的重要工具。 ”一名海外交易员直言不讳地告诉记者

多位银行家向记者透露,目前有关部门已经注意到这一问题,正在考虑利用FTZ金融创新的制度优势先行一试,推动更丰富的人民币跨境金融产品创新,完善相关管理机制,以方便海外企业更便捷地实现离岸人民币投资储备。

「事实上,FTZ目前有很多跨境人民币业务都是在过程中和事后进行管理,足以大幅降低海外贸易企业的相关营运成本 ”一家FTZ银行的负责人向记者指出

随着人民币跨境使用范围的扩大和操作的便利性,越来越多的海外贸易企事业单位将人民币作为国际贸易结算的重要增值资产和储备货币。 数据显示,今年前9个月,跨境使用人民币超过14万亿元,同比增长20%以上。 在所有跨境使用中,人民币占30%以上,尤其是资本占人民币跨境使用的70%以上。

“这与过去两年国内金融市场的开放密切相关 在超过14万亿元的跨境资本流动中,约有6万亿元是证券投资产生的跨境资本流动,这是一个非常显著的特征。 ”霍英利指出

(编辑:闻婧)

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