中基协副会长:养老目标基金已有150万客户远超个税递延险

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“养老目标基金目前有150万投资者,目前只有1万多名投资者参与个人所得税递延养老保险产品试点。 ”9月17日,中国资产管理协会(以下简称“中日协会”)副会长钟荣萨在2019年欧洲货币资产管理年会上表示,尽管养老目标基金尚未纳入个人递延税项,但该产品发布后一年多的认购人数远远超过了已经试点个人递延税项一年以上的个人递延养老保险。

近日,证券及期货事务监察委员会发表了“深化第十二条改革”、“促进公共基金纳入个人递延商业退休金投资范围”的明确声明,鼓舞了基金业。 以养老金为代表的长期基金在所有国家的发展中都发挥着非常重要的作用 钟荣萨表示,中国公开发行基金在全球资产管理行业的表现非常好。前20年的年化回报率超过16%,2019年至今的年化回报率超过13%。然而,公开发行基金无法摆脱“基金赚钱,投资者赔钱”的恶性循环。

钟荣萨认为投资者没有获得如此高的回报,事实上每个人都“没有抓住它”

”在他20世纪70年代和80年代的养老金制度之前,美国的公共基金行业实际上并没有发展得这么好 因此,40年的发展实际上与基金行业获得长期资金以及将长期资金分配给资本市场以促进创新、创业和增长密切相关。 钟荣萨指出,中国目前包括公开发行基金在内的行为仍然相对零售

钟蓉萨希望通过推进税收递延这样一个小小的杠杆,推动更多长期资本形成。

2018年9月13日,中国首只养老目标基金华夏养老2040三年持有FOF成立。经过一年的发展,截至2019年9月16日,共有31家基金公司成立了51只养老目标基金,规模达165亿元。

此外,截至9月6日,天弘基金、南方基金、大成基金、平安基金、鹏华基金等多家基金公司旗下的49只养老目标基金在等待获批。

具体来看,目前市场上共成立了19只养老目标风险基金,规模合计109.89亿元,平均每只基金规模为5.78亿元;养老目标日期基金共成立了31只,规模为55.68亿元,平均每只基金规模为1.8亿元。

就养老目标基金业绩而言,截至9月16日,所有养老目标基金的净值都在1元以上,成立以来的平均收益率为4.8%。其中,兴全安泰平衡养老三年持有FOF、中欧预见养老2035三年持有FOF、南方养老2035FOF、华夏养老2050五年持有FOF、嘉实养老2050FOF等多只养老目标基金表现不错,成立以来的收益率均超过10%。

前海开源基金首席经济学家杨德龙在接受澎湃新闻记者采访时说,公募基金纳入个人税收递延型商业养老金投资范围,对养老目标基金等产品形成直接利好,将加大长期资金对于权益基金的投资比例,推动公募基金的规模增长,对提升公募基金长期业绩,也会产生比较直接的效果。

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